Publié le : 04 février 20194 mins de lecture
Encore mal connue, la profession de conseiller en gestion de patrimoine suscite de nombreuses interrogations. Il s’agit pourtant d’un allié de confiance dont les connaissances et les précieux conseils permettent d’éviter bien écueils.
Gestion de patrimoine, une analyse globale et rigoureuse
La gestion de patrimoine est par essence un domaine pluridisciplinaire. Faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine permet en conséquence d’être accompagné par un professionnel possédant des connaissances en matière juridique, fiscale, financière et sociale. Il détient de ce fait les compétences nécessaires pour effectuer une analyse globale et rigoureuse de votre situation. Il est en effet crucial d’avoir une idée précise de ce que l’on possède, mais aussi de ce que l’on ne possède pas pour préserver son capital et faire les bons investissements.
Pouvant être assimilé à un médecin généraliste, un conseiller en gestion de patrimoine procède à un examen approfondi de votre situation personnelle, mais aussi familiale et professionnelle. Procéder de la sorte lui permet de poser le bon diagnostic et d’appliquer des solutions efficaces et performantes. Une fois que vous disposez de toutes les données réelles en main, il est alors plus évident de vous lancer dans certains projets, par exemple un plan retraite ou l’achat d’un bien immobilier.
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Gestion de patrimoine, un accompagnement personnalisé
La gestion de patrimoine consiste à assister, conseiller et guider afin de permettre aux particuliers et entreprises d’avoir un patrimoine pérenne. Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine est donc en mesure de vous apporter des réponses sur mesure selon vos besoins. Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est en effet de répondre à des préoccupations spécifiques afin de vous aider à atteindre vos objectifs. Il peut donc être sollicité pour une diversité de projets patrimoniaux.
En effet, si sur des plateformes comme Le Capital il est possible de trouver de bons conseils relatifs à la gestion de patrimoine, un expert en la matière est la garantie de bénéficier de solutions sur-mesure. Que l’on souhaite optimiser sa fiscalité, acquérir de nouveaux actifs ou assurer une bonne protection de son patrimoine, un conseiller en gestion de patrimoine met sur pied la stratégie adéquate. Il s’occupe également de la gestion du passif, aspect généralement négligé à tord.
Gestion de patrimoine, une indépendance gage de confiance et d’objectivité
Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine exerce sous ses propres couleurs. Le conseil en gestion de patrimoine est de ce fait un indépendant. Dans le cadre de la mission qui lui est confiée il peut être appelé à travailler avec votre notaire, votre avocat ou votre expert-comptable, mais cela n’a aucun impact sur l’indépendance dont il fait preuve. Celle-ci est gage d’intégrité et d’objectivité, ce qui fait du conseiller en gestion de patrimoine un partenaire de confiance.
C’est donc sans aucun risque que vous pouvez confier toute votre situation patrimoniale à un professionnel de la gestion de patrimoine. De disposer de tous les éléments dont il peut avoir besoin est par ailleurs essentiel pour lui permettre de mettre en place des solutions optimales. Son indépendance est d’autant plus garantie que sa prestation se fait en contrepartie d’honoraires clairement définis. Cliquez ici pour en savoir davantage sur la rémunération de ces professionnels.
La gestion de patrimoine peut se révéler être un véritable parcours du combattant lorsqu’on n’a pas la maîtrise du sujet. Se tourner vers un cabinet de conseil en gestion patrimoniale est l’assurance de bénéficier d’une stratégie individualisée et efficace.
